Mutual Funds: lønnsomhet vurdering. Regler for valg av verdipapirfond

Hver investor ønsker å vite hvor man skal investere med maksimalt overskudd. Et slikt instrument er Mutual Investment Funds, forkortet som fond. Vurderingen av lønnsomheten deres er i stadig endring, og avhenger av mange faktorer. Vi vil forsøke å forstå nærmere hva slags finansielt instrument det er, hvilke fordeler det har. Flere detaljer om hvilke fond som er, vurderingen av lønnsomheten, og hva de trenger å vite før du investerer, senere i artikkelen.

Hva er gjensidig investeringsfond

Fondet er en slags kontantfond, bestående av aksjer (enheter) av investorer uten involvering av juridiske enheter og bankorganisasjoner. Administrerer det, prøver å øke disse midlene, forvaltningsselskapet, som de inngår avtale med. Det får en viss bonus for det, og investorer - kapitalforhøyelse.

Et godt eksempel

For bedre forståelse simulerer vi situasjonen: I samarbeidshagen er det solgt et eplet som i løpet av et år vil bære frukt. En person har ikke mulighet til å kjøpe den, han inviterer venner til å investere i kjøp av et eple tre sammen for å generere inntekt sammen. Som et resultat danner de et fond og stoler på det til en person. Apple trær er kjøpt, som i et år begynner å bringe inntekter. Venner deler det i henhold til andelen i fondet. Men det er ingen garanti for at treet ikke tørker opp i morgen eller vil bære frukt. Venner kan investere penger og miste alt.

Fond, hvis utbytte kan endres hver dag, er strukturert på samme måte. Forvaltningsfirmaet tiltrekker seg kundens penger og danner aksjer fra dem. Det betyr ikke noe hvis navnet på fondet er knyttet til noen bank, for eksempel Sibbanks fond er lønnsom, vurderingen er ikke garantert av PJSC "Sberbank".

En investor kan også miste pengene sine, til tross for at forvaltningsselskapet er virkelig knyttet til det, i motsetning til et bankinnskudd, hvor lønnsomheten er garantert både av banken selv og forsikringsselskapet, da all befolkningens innskudd er forsikret for uforutsette situasjoner

De første fondene

De første slike finansielle instrumentene dukket opp i USA i 1924. Men under den økonomiske krisen stod den amerikanske befolkningen ikke av forvaltningsselskapene. Å bære ukjente mennesker penger å eie er ikke kjent hva? - dette var hvordan vanlige borgere begrunnet på den tiden.

Utvikling av verdipapirfond

Bommen i verdipapirfond kom tidlig på 1950-tallet. På den tiden var den amerikanske befolkningen "moden" for å forstå slike finansielle instrumenter.

På hjemmemarkedene begynte fondene å vises i midten av 1990-tallet.

I dag i Russland er det mest stabile selskapet, som viser en positiv dynamikk i inntektsveksten av aksjonærene fra år til år, "Sberbank. Trust Investment Company ".

Typer av verdipapirfond

Deretter lister vi typene av verdipapirfond. Vurderingen av lønnsomheten, samt risikoen, avhenger direkte av fondets type:

• Bonded obligasjoner. Metoden for å investere i obligasjoner anses å være minst risikabelt, men avkastningen på dem er lavere enn for andre typer. Det antas at et slikt verktøy er nødvendig for å spare kapital uten trusselen om tap.
• Promotional. Med aksjeeiere blir det kjøpt aksjer i ulike selskaper, hvorav både avkastning og tap avhenger.
• Blandet. Et originalt gullsmed i investeringsstrategien.
• Venture. Investorer investerer i verdipapirer kjøp av selskaper som kommer inn i markedet med ulike innovative produkter. Mer enn halvparten av dem er ulønnsomme, men en vellykket transaksjon er nok, og alle tapene kompenseres, og fortjenesten vil øke.
• Boliglån. Invester i penger til aksjonærer i bolig eller næringseiendom.
• Hekk. Den mest risikable, men samtidig, de mest lønnsomme midlene. Tillitsselskapet overvåker markedsfluktuasjonene, og tilpasser seg dem, og derved spiller nedgang eller vekst.

SIFs av Sberbank: lønnsomhet. «Forbrukssektoren»

Nå, mer om en av investeringsprodukter fra Sberbank - fondet "Forbrukssektoren". Dens fordeler:

• Minimale risikoer.
• Muligheten for et innskudd på 15 tusen rubler.
• Samtidig kan du investere i flere verdipapirfond.

Til dags dato, den mest vellykkede fondene "Sberbank" (lønnsomhet) - "forbruker sektor". Anmeldelser fra investorer er selvsagt motstridende. Men i 2016 er forbrukssektoren blant de ti beste blant alle investeringsfondene etter lønnsomhet. Krysset av forbruksvarer er minst av all tapstaping i kriseår, og derfor har dette verktøyet som før gode vekstutsikter.

risikoer

Til tross for at dette er en økonomisk forlengelse fra Sberbank, vil det ikke gi garantier for bevaring av penger og spesielt på inntekt. Mutual midler fra den største russiske banken til dags, selv om de er blant de mest stabile, men en hvilken som helst dag kan også gå konkurs. Investorer i dette tilfellet vil ikke motta forsikringsutbetalinger, da slike instrumenter ikke faller under lov om obligatorisk innskuddssikring.

Vi håper at det er klart hva SIF er av Sberbank. Avkastningen på dem kan være fra den negative balansen til 30-50% per år. Dette er mye høyere enn innskudd.

Som regel har de begrensede SIFs av "Sberbank" lønnsomhet. Dette er forståelig: selskapet "Sberbank. Asset Management "forsøker å investere bare i de reviderte eiendelene for å minimere mulige tap. For eksempel har et slik investeringsfond som "Ilya Muromets" en avkastning på 3% for kun 14% per år. Derav negative tilbakemeldinger fra oppstart investorer, som kan forstås: Selv for en vanlig bankinnskudd uten risiko, med et innskuddsforsikringsprogram (husk at verdipapirfond ikke faller under det) i 3 år kan du få mer fortjeneste.

Det er en mulighet for at om noen år kan aksjonæren til og med miste penger fra det første innskuddet.

Derfor er det nødvendig å tenke godt før de bestemmer seg for å investere i et slikt finansielt instrument.

Analyse av forbrukssektoren

Fondsforbruket "Forbrukssektoren" har en av de ledende stillingene i lønnsomheten i 3 år på "Sberbank" - overskuddet var mer enn 130 prosent. For eksempel, sammenligne med et bankinnskudd på 5-6%. Dermed konklusjonen - verdipapirfond kan gi betydelig vinst sammenlignet med konvensjonelle bankinnskudd.

Men hvorfor dette fondet er leder? Alt handler om investeringsstrategien: UIF sender midler til aksjene til russiske selskaper som produserer forbruksvarer til intern bruk. I utgangspunktet er det tre grupper:

• Produsenter av forbrukerprodukter.
• Bank sfære.
• Telekommunikasjon.

I forhold til økonomiske sanksjoner og motkrefter, så vel som krisen, er denne strategien den mest vellykkede. Men alt kan endres når markedet begynner å vokse i andre områder. Derfor trenger investor ikke bare å analysere lønnsomheten i tidligere år, men også å dykke inn i den økonomiske situasjonen i landet og i verden.