Risikoanalyse

Enhver bedrift, bedrift, kampanje antar eksistensen av visse risikoer som kan påvirke det endelige resultatet av deres oppførsel. Implementering av forretningsstrategien innebærer endring av entreprenørers rettigheter, forpliktelser og forpliktelser, mulige hendelser av utilsiktede og ubrukte prosesser og andre konsekvenser.

For å velge et sett med handlinger for å oppnå resultatet av aktiviteten, er det nødvendig å ta hensyn til mulige virkninger av bivirkninger slik at den tiltenkte hendelsen ikke mister sin betydning. Eventuelle taktiske (strategiske) ordninger må underkastes risikoanalyse før søknaden for å minimere sistnevnte.

Risikovurderingen av et foretak (selskap) begynner med evalueringen. For å gjøre dette, er det nødvendig å velge en evalueringsmetode som må oppfylle sikkerhetskravene til en bestemt type aktivitet og lovlige regulatorer av denne aktiviteten.

Risikoanalyse krever bruk av tilgjengelig informasjon for å vurdere sannsynligheten for forekomst av visse hendelser og mulige konsekvenser.

Risiko er som regel forstått som negative hendelser og omstendigheter, for eksempel tap ved utførelse av venture venture, naturkatastrofer med alvorlige konsekvenser etc. Likevel hjelper risikanalyse å identifisere deres potensielle positive konsekvenser. Det er nødvendig å identifisere fremtidige problemer og vurdere utviklingsutsikter.

Risikoanalyse utføres på kvantitativt og kvalitativt nivå (risikoanalysemetoder velges individuelt).

I kvantitativ analyse tildeles de studerte fenomenene numeriske (kvantitative) verdier, empiriske data blir brukt. På dette nivået er analysen ekstremt objektiv og nøyaktig (for denne metoden) karakter.

Kvalitativ analyse inkluderer en intern (instinktiv) vurdering av nye forhold. På dette nivået er subjektivitet og relaterte tvil tillatt.

Sammenligning av disse to nivåene av analyse, er det nødvendig å dvæle mer detaljert på kvantitative. Det kan gjøres på forskjellige måter.

Punktbestemmelser brukes i den deterministiske tilnærmingen. For å forstå hva som kan være resultatene i enkelte tilfeller, tilordnes forskjellige hendelser visse verdier. For eksempel i den økonomiske modellen kan du vurdere slike alternativer: det verste (fremtidige tap), det beste (fremtidige overskudd) og mest sannsynlige (moderat, relativt resultat).

I dette tilfellet har metoden en rekke ulemper: det tar ikke hensyn til mange mulige scenarier, men konsentrerer seg bare om noen få grunnleggende versjoner (alle anses å være ekvivalente); Utilstrekkelig overveielse er gitt til faktorer som kan påvirke utviklingen av situasjonen, noe som fører til en forenkling av modellen. Imidlertid bruker mange bedrifter denne tilnærmingen til tross for den relativt lave påliteligheten av resultatene av en slik analyse.

Stokastisk risikoanalyse (Monte Carlo-metoden) er mer pålitelig. Med denne tilnærmingen er de innledende parametrene representert som verdier (produsere en sannsynlighetsfordeling). I dette tilfellet har forskjellige variabler forskjellig sannsynlighet for at det oppstår konsekvenser. Verdier velges tilfeldig, basert på mulige sannsynlighetsfordeler.

Prøver kalles iterasjoner. Resultatene av prøvene registreres. For å utføre simuleringen gjentas prøvetakingsprosedyren hundrevis av ganger, slik at slike resultater er mye mer i stand til å avsløre sannsynligheten for forekomst av de forventede hendelsene. Dataene fra slik modellering er i stand til å demonstrere ikke bare fremtidige hendelser, men også å vise sannsynligheten for deres forekomst. Resultatene kan representeres grafisk, samt reflektere deres følsomhet, det vil si å vise hvilken av variablene som har mest påvirket resultatet. Ved hjelp av denne metoden er det også mulig å vise forholdet mellom de første variablene.

Det er mest hensiktsmessig å utføre en kvantitativ risikoanalyse basert på Excel-regneark, fordi verktøyene i dette programmet lar deg legge til nye funksjoner for å få muligheten til å distribuere sannsynlighetene og få de mest nøyaktige resultatene.