Penge regulering av økonomien

Moderne markedsbehov monetær kontroll av eksterne regulatorer. Dette er på grunn av utviklingen behovene i markedet systemet, som det i seg selv overgår løsningen av mange sosiale og økonomiske problemer. Konseptet med "usynlige hånd markedet", som sier at sistnevnte skal uten noen hjelp til å takle alle utfordringer, har sviktet i mange land. Og Russland husker godt den "sjokkterapi" av nittitallet av forrige århundre. Erkjennelsen av at markedet selv ikke kan eksistere, er det for sent. Penge regulering av økonomien - ett av virkemidlene for ekstern kontroll av markedet systemet. Ifølge mange økonomer, det viktigste verktøyet. I denne artikkelen tar vi en nærmere titt pengepolitikken, mål, verktøy, typer. La oss starte med base definisjon.

oppfatningen

Penge regulering av økonomien - er et sett av aktiviteter utført av sentralbanken (CB), med sikte på å endre pengemengden parametere.

Dette betyr at sentralbanken påvirker pengemengden i økonomien. Og dette tiltaket påvirker dynamikken i penger omsetning. Like nedenfor har vi en nærmere titt på metoder for pengekontroll.

mål

På makronivå følgende regulerings målene skiller seg ut:

1. Skape forutsetninger for økonomisk vekst.
2. Opprettholde prisstabilitet.
3. Sikre stabilitet av rentenivået i det innenlandske pengemarkedet, valutakurser.
4. Oppnå maksimal sysselsetting.

Hovedmålet for penge - for å opprettholde prisstabilitet. Alt annet er avledet fra dem. Den russiske økonomien etter prisstabilitet avhenger konsistent reduksjon av inflasjon. At det påvirker investeringsklimaet i landet og styrke den langsiktige økonomiske veksten.

Begrepet inflasjon

Inflasjon - en nedgang i kjøpekraft valuta på grunn av sin avskrivninger. For eksempel, årlig inflasjon fastsatt til 10%. Av dette følger det at for 1000 rubler i dag kan du kjøpe samme mengde varer som i 1100 et år.

Penge kontroll over sentralbanken primært rettet mot å redusere inflasjonen. Det er ikke overraskende at russiske bankene låne dyre lån. Dette er på grunn av høy inflasjon. Det er heller ikke mulig å konsentrere seg i hendene store summer, som med hver dag hovedstaden vil "spise" de usynlige lovene i markedet.

Begrenset kapasitet i sentralbanken

Det er ingen lovgivende funksjoner i sentralbanken, slik at hans oppgave er bare å jevne ut svingninger i markedet i enkelte segmenter av finansmarkedet.

Til tross for begrensningene, kan Norges Bank gjennomføre monetær kontroll, som er utformet for å:

1. Forbedre ytelsen til deltakerne i penge omsetning.
2. Ivareta interessene til balansen av aktørene.
3. Holdes vekk fra kunstig øke sine kostnader.
4. Skape forutsetninger for investeringen.
5. Utvikle en konkurransesituasjon i markedet.
6. Å utvide markedet for banktjenester og forbedre kvaliteten.

Rollen til de økonomiske enorme makroøkonomi for helhet og for den enkelte borger i særdeleshet. I dag er vi vitne til en situasjon hvor inflasjonen er redusert. Dette førte til en nedgang i renter på bankinnskudd, som nå er sjelden overstiger 8% per år. Men på samme tid, økonomiske regulatorer kunstig redusere reell balanse av deltakerne i markedet gjennom andre metoder, for eksempel gjennom valuta devaluering. dvs. kunstig senking av verdien av rubelen fører til en nedgang i sin kjøpekraft i verdens markeder. Gitt det faktum at landet vårt har alle endelige varer import, ser vi en betydelig økning i prisene. Derfor er det klart at pengekontroll i Russland har sin egen spesielle funksjon i motsetning til andre land. Derfor kan vi ikke si at det er en universell oppskrifter riktig strategi for hvert land. Effektive metoder for ett land kan føre til en fullstendig økonomisk kollaps av den andre.

objekter

Penge kontroll er rettet mot følgende områder:

1. Satsen for omsetning av penger.
2. Omfanget av lån.
3. Frekvensen av nasjonal valuta.
4. Tilbud og etterspørsel av nasjonal valuta.
5. Pengemengden i økonomien.
6. Koeffisientene til penge multiplikator.

Penge kontroll hver av disse parameterne har en tidsramme. De er satt på ulike forvaltningsnivåer. Derfor er det umulig å si at reguleringen av pengesystemet velig ikke er avhengig av staten bare av den enkle grunn at det er Norges Bank, som ikke adlyder statlige myndigheter, drive selvregulering. Det er fra den felles innsats av staten og sentralbanken er avhengig av effektiviteten av siste handlingene.

mekanisme

Mechanism monetære regulirirovaniya inkluderer:

• Prognoser.
• planlegging
• Metoder og effekter verktøy.

Motiver pengebehov

Regulering av pengepolitikken er avhengig av motiv av penger etterspørsel.

Den første typen - en transaksjons motiv. Det gir den nåværende økonomiske driften av markedet deltaker. For den gjennomsnittlige personen transaksjoner motiv betyr aksje penger på månedlige utgifter til neste betale: mat, verktøy, mobil betaling og andre.

For bedrifter transaksjons motiv er penger, som er designet for å opprettholde en løpende virksomhet (utbetalinger til leverandører, betaling av husleie, etc.).

For staten, er det en aksje utveksling som gjør det mulig å gi anslag på det utenlandske markedet.

Den andre typen - føre-motiv. Det gjør at aktører for å skape en reserve. For vanlige borgere dette utsettelse for en regnfull dag, bidrag til innskudd for å bevare ressurser og andre. Bedrifter og regjeringen opprette en reserve og stabiliseringsfond.

Den tredje typen - den spekulative motiv. Moderne penger i seg selv er ikke kilden til en butikk av verdi. Derfor, en del av midlene som brukes til kjøp av immaterielle (finansielle) eiendeler, inntekter i form av ulike renter. Til de bør omfatte obligasjoner, aksjer, industrielle finansielle instrumenter.

Etterspørsel og tilførsel av penger

Etterspørsel og tilførsel av penger som er mest vanskelig å forutsi verdier. Det er umulig å forutsi fremtidig atferd faktor, da det avhenger ikke bare av makroøkonomiske faktorer, men også på utviklingen i verdensøkonomien. For eksempel, utvikling av kryptovaluta og e-handel fører til en nedgang i etterspørselen etter den nasjonale valuta. Økningen i etterspørselen etter penger, avhenger av følgende faktorer:

1. Reduksjon av inflasjonen og inflasjonsforventningene.
2. Økt tillit til banksystemet.
3. Veksten i økonomien.

Man kan sitere et godt eksempel for penge Russland etter krisen i 2008: har vedtatt en lov der obligatorisk forsikre alle bankinnskudd opp til et visst beløp. Og du kan ikke frykte at banken vil gå konkurs, som regjeringen gjennom forsikringsselskaper refunderer tap. Dette førte til at befolkningen har økt tilliten til banksystemet.

Etterspørselen etter penger - en viktig indikator. Effektive metoder og virkemidler i pengekontroll er avhengig av sterk etterspørsel etter penger. Det bør også være oppmerksom på at ønsket om å ha penger og muligheten for å skaffe dem er ikke det samme. Her står vi overfor et begrep som likviditet - kontanter og ikke-kontant penger i bankkontoer. Etterspørselen etter penger er definert som andel av likviditet.

Velocity av penger

Pengepolitikken regulering av økonomien er avhengig av slike indikatorer som hastigheten av penger. Veksten av langsiktige innskudd i banker bidra til reduksjon av penger hastighet, og vice versa, sparing i økonomien i en stor mengde kontanter øker hastigheten av penger.

pengemengden

Markedsregulator må riktig beregne graden av metning av penger i økonomien. enten det er i stand til å effektivt bruke økningen i pengemengden? Hva er inflasjon, inflasjonsforventninger og risikonivået i økonomien? Presise svar på disse spørsmålene påvirker kontroll atferd. Man kan sitere eksempel på begynnelsen av de to promille år i Russland. Den store tilstrømningen av penger inn i landet i forbindelse med super-fortjeneste fra salget av hydrokarboner, har hatt en negativ innvirkning på økonomien som helhet. Hun kunne ikke "fordøye" alle pengemengden uten å svekke produksjonen. Inflasjon akselerert til 10-12% per år. I denne forbindelse var det en betydelig økning i kostnadene for kreditt. Hardt rammet de sektorene av økonomien som ikke var relatert til olje- og gassektoren: landbruk, transport, transport, offentlig sektor. Investeringer i disse sektorene var ubetydelig sammenlignet med investeringer i andre områder. Dessuten var det en ubalanse i inntekten til vanlige borgere. For eksempel den gjennomsnittlige lønnen til læreren lønn var rundt 6-7000. Rubler i måneden, og altmuligmann på byggeplasser for å tjene et par tusen rubler per dag. I dag ser vi at ubalansen i bransjen er ikke så merkbar, men nå har vi helt andre problemer i økonomien.

Pengemengden bestemmes av:

1. Den monetære basen (aktiva) i sentralbanken. Disse inkluderer lån til banker, verdipapirer - obligasjoner vanligvis Egne notater av de ledende økonomiene i verden - valutareserver.
2. Rentene på det innenlandske pengemarkedet. Det kalles også nøkkelen refinansiering rate. At renten som Norges Bank gir lån til kommersielle banker. Naturligvis er det lavere enn renten som siste nummer lån til enkeltpersoner og økonomiske enheter, fordi den overlapper den fremtidige inntekter for banken, og andelen av risiko og avkastning. For eksempel, hvis renten refinansiering er 7%, andelen av et banklån for en fysisk person kan ikke være lavere, siden et tap ingen vil ikke låne. Renten på kortsiktige markedet er dannet på grunnlag av forholdet mellom reserver av banksystemet til sine innskudd. I dag er vi vitne til en interessant situasjon som var umulig å forestille seg i moderne historie i vårt land, folk satt i bankinnskudd enorme mengder penger, som dessuten nesten alle forsikret. I denne forbindelse, finansielle regulatorer presse penger ut av bankene borgere, legge til rette for lavere rente på innskudd.
3. Etablere en permanent reserve.

Banksystemet som den viktigste faktoren for innflytelse på pengemengden

Størst innflytelse på pengemengden har et banksystem. List opp metoder og virkemidler i penge kontroll:

1. Redusere eller øke pengene problemet.
2. Skape en bærekraftig økonomisk omsetning.
3. Transaksjoner i finansmarkedet for å regulere pengesirkulasjonen.

Metoder for økonomisk kontroll i økonomisk utviklede land og utviklings radikalt annerledes.

Central Bank - en sentral aktør i forskriften. For å gjøre dette, bruker han følgende verktøy for regulering av pengepolitikken:

1. Utstedelse av kontanter.
2. Refinansiering av banker, blir altså. E. Sentralbanken et "bank for bankene", og gir ut lån til forretningsbankene satt sine samme priser. Siste perekreditovyvatsya disse midlene i det innenlandske markedet til høyere renter.
3. Markedsoperasjoner ved kjøp og salg av verdipapirer og valuta for betaling på den internasjonale arena.

På grunn av de ovennevnte operasjoner og dannet en enkel mekanisme for penge regulering.

Så, den viktigste rollen i makroøkonomi Sentralbanken i landet. Gjøre rede for økonomiske emnet senere i denne artikkelen.

CBR status

Den russiske banksystemet, Norges Bank - landets største bank. Han er på toppen av hele det finansielle systemet og er designet for å justere hastigheten på alle andre banker i samsvar med den generelle økonomiske strategi. Dette er på grunn av refinansiering og kontroll. Som den siste funksjon av sentralbanken har rett til å suspendere virksomheten til alle kreditt organisasjoner, tilbakekalle sin lisens. I de senere år har jeg plukket opp en ganske imponerende liste av lignende neschastlivchikov. Mange hadde den oppfatning at Bank of fullstendig rydde området for store banker med statlig deltakelse.

Sentralbanken er også en viktig agent for pengepolitikken. Men han bruker ikke beslutningsmetoder for å oppnå sine mål, og økonomisk styring.

Rapportering til Russlands sentralbank?

Til tross for at sentralbanken i Russland - den viktigste banken i landet, som er den eneste som har rett til å skrive ut rubler, gjør han ikke adlyder verken den russiske regjeringen eller noen annen regjering kroppen. Hvis vårt land ikke har nok penger til å betale lønn, pensjoner og ytelser, så Russlands sentralbank vil ikke låne til regjeringen. Denne paradoksale systemet ble bygget helt fra begynnelsen av dannelsen av en selvstendig Russland. Dette forholdet gir opphav til mange statsvitere kaller B. N. Eltsina - første russiske president - en forræder. Rapportering til Bank of Russia? Noen sier med tillit til at sentralbanken i landet vårt - den grenen av Federal Reserve, andre attributt til Det internasjonale pengefondet, mer sant, siden det er en direkte referanse til det i loven. Men de og andre mener at vi er styrt av Rothschilds og Rockefellers.

Men det er nødvendig å analysere den føderale loven om "The Central Bank of Russland", faller alt på plass: Sentralbanken består av hodet og medlemmer av styret i mengden av 14 personer. Alle av dem er valgt av Statsdumaen i samsvar med den russiske presidenten. Nå er det nødvendig å svare på logiske spørsmålet: om Russlands sentralbank slik pro-amerikansk organisasjon? Et bekreftende svar er bare hvis Stortinget selv vil også være pro-amerikansk.

Også fans av den amerikanske sentralbanken å tilskrive Russland forklare at i 2014 75% av det samlede resultatet av Central Bank of Russia overføringer til det føderale budsjettet, og de resterende 15% går til Vnesheconombank.

Uansett hva det var, men loven er virkelig tøff skiller Russland fra Central Bank of den russiske regjeringen. Og hvis de krangler seg imellom, da regelen vil være for sentralbanken, som de omstridte punktene er løst i internasjonale domstoler, som etter Grunnloven av løsningen ovenfor nasjonale domstoler. Det er vår grunnlov, som opererer i landet siden 1993.

Funksjonene i Central Bank of Russia

Bank of Russia utfører følgende funksjoner:

1. Det er kreditor for kredittinstitusjoner i landet.
2. Utvikler sammen med regjeringen enhetlig pengepolitikken.
3. Det har monopol på spørsmålet om gjennomføringen av den nasjonale valuta.
4. Angir valuta kontroll.
5. Setter regler for å drive bankvirksomhet, rapportering for banksystemet og regnskap.

Fra listen vil du legge merke til at sentralbanken arbeider med regjeringen. E. De fungerer som partnere, og det er ingen snev av noen underordning. Dette faktum antyder for mange at Russland - en koloni av det finansielle systemet i Vesten. Men forsvarerne av systemet mener at det gjør det mulig å dempe vilkårlighet av lokale russiske tjenestemenn fra ukontrollert utslipp av penger og konstant innenlandsk kreditt. Det er nok å analysere omfanget av korrupsjon, som allerede er ingen hemmelighet å be om ekstern kontroll over trykkpressen er en negativ faktor? Kanskje bare dette faktum liksom redde landet fra total inflasjon.

Forsøk på å returnere "uavhengighet"

I vårt land er det en rekke parlamentsmedlemmer og politikere som åpent forsvarer nasjonalisering av Sentralbanken. De er stadig introdusert i Statsdumaen et lovforslag, men mot det umiddelbart stiger negativ bølge av offentlig kritikk. Hvorfor skjer dette? Det er mulig at våre innbyggere ikke stoler på vår regjering er at mange ganger de blir lurt. Mange mulighet for uavhengighet Central Bank of den russiske regjeringen legger stor tro på fremtiden enn å overføre det til staten, som ikke vil ha noen kontroll over pengemengden. Husker de dagene av Sovjetunionen: pengene var alt, men ingen ønsket å selge varene for de ubrukelige biter av papir, som staten hele tiden forstyrret den monetære og pengepolitikken i Bank for kortsiktig politisk gevinst på bekostning av utvikling. Derfor, i en situasjon der produsenter av varer lagret i varehus, uforvarende skape et underskudd, og bytte det for "svart marked" til en rimelig pris. Ingen administrative tiltak har ikke bidratt til å gjøre de samvirkeforetak å gå inn i juridiske markedet. Det er derfor våre innbyggere var igjen uten deres bidrag, siden den økonomiske oppturen som trengs for å ødelegge dem på grunn av frysing av konti og akselerasjon av hyperinflasjon.

State Bank of USSR

I Sovjetunionen State Bank er helt underordnet Ministerrådet av Sovjetunionen. Mengden av penger bestemt ved lovgivende midler. Ministerrådet ga ordren, og banken har saken på sin basis. Dette har ført til en situasjon der økonomiske vitenskapen kalles "trykt inflasjon". Med andre ord kan det beskrives som følger: det er penger i det hele tatt, men de kan ikke kjøpe noe. Dette er forståelig: produsentene foretrakk å holde varene i varehus og ikke å selge den, fordi pengene ikke har den verdien som vi er vant til i dag. Egentlig blomstret byttehandel, som kan sammenlignes med det føydale systemet. En lignende situasjon kan skje igjen hvis nasjonalisere Bank of Russia.