Løpende likviditet som en indikator på effektiviteten av solvens administrasjon

Forvaltning av likviditet og soliditet i banken er teoretisk basert på en rekke ulike teorier: teorien om lån, flytte, forventet inntekt, og andre. De har alle sine fordeler og ulemper, og i sin rene form ikke svarer til de praktiske krav. Men ved syntese av visse teoretiske aspekter av banker skape sin egen begrepet likviditetsstyring, mest egnet for kravene i sitt arbeid, og det er brukt med hell.

På det nåværende stadium av utvalget brukt i banktjenester likviditetsstyringen konsept definerer to tilnærminger: enten banken må alltid holde i reserve tilstrekkelig med likvide midler, eller har evnen til å tiltrekke seg likviditet på noe punkt i det finansielle markedet. I faglitteraturen er denne alternative uttrykk for separasjon av banking likviditet likvidnost- "sikkerhet" (fast likviditet) og likvidnost- "flow" (strøm likviditet). Den første av disse beskriver likviditeten i bankens balanse gitt tid, en vilje til å oppfylle alle gjeldende forpliktelser på grunnlag av tilgjengelig likviditet. Løpende likviditet viser muligheten for å konvertere illikvide eiendeler i mer væske som, sammen med å gi minimumsbeholdning likviditet gir mer effektiv kontroll sammenleggbar situasjoner.

Denne tilnærmingen til gjennomgangen likviditet bestemmer innholdet rådende i øyeblikket likviditetsforvaltningsstrategier, det viktigste som er: kontroll strategi av eiendeler, eiendeler og gjeld.

Den første av disse er opphopning av bankenes likviditet i form av penger. Bruken av denne strategien er forhåndsbestemt av tilstedeværelsen i landet, utviklet finansmarkedene med stabile priser og muligheten for refusjon av den opprinnelige investeringen til lavest mulig risiko. balansestyring strategi er basert på et lån av betalingsmidler, når den nåværende likviditeten er lav. De fleste som oppfyller vilkårene i den moderne praksis er en tredje strategi. Det forutsetter at dagens likviditet opprettholdes i den grad de er nødvendige for å møte dagens krav samt deres aktivt engasjement i markedet hvis det er nødvendig.

Løpende likviditet, med alle de ovennevnte strategier og metoder i praksis det er gitt på et akseptabelt nivå, mens de selv kontroll strategier manifesterer seg ganske effektiv og mye brukt av moderne banker i ferd med likviditetsstyring. Men tilstedeværelsen av en rekke uunnværlige forutsetninger for å lykkes med sin søknad ikke gi banken full tillit til sikkerheten til sine aktiviteter. Dataforvaltningsteknikkene ressurser er kjennetegnet ved et lavt nivå av nøyaktighet, som fører til tap av en betydelig del av overskuddet potensial, og en situasjon hvor den løpende likviditet reduseres. I dette tilfellet, kan de bare brukes primært for å løse en allerede eksisterende situasjon. Imidlertid er en effektiv måte for å bevare dens likviditet bank prognostisering en mulig opptrapping av negative forhold for å ta forebyggende tiltak. Derfor viktig på dette stadiet er å vurdere den praktiske utslag av bankenes likviditet også som likvidnost- "prognose".

Likvidnost- "varsel" er karakterisert ved identifikasjon av mulige utviklingsscenarier i likviditet i de rådende forhold, og innføringen av en rekke tidsriktige tiltak for å oppnå maksimal nytte av situasjonen. Metodikk likviditet styring ved denne fremgangsmåten er basert på metoden for matematisk modellering av dynamiske prosesser med spesifikk ytelsesoptimering. Disse metodene gjør det mulig å effektivisere beslutninger og å gi den nødvendige grad av sikkerhet.