Lisens til bankvirksomhet utstedt for hvor lenge?

Beslutningen om tilstanden registrering av en finansiell institusjon akseptert av Central Bank of Russia. Når informasjonen om banken faller i ett register, er han forpliktet til å informere om alle de endringene som skjer. Lisens til bankvirksomhet utstedt av CB.

definisjon

Først, la oss spesifisere hva som utgjør en "lisens". En lisens er ansett som en spesiell tillatelse utstedt av vedkommende myndigheter, i form av et offisielt dokument med konkret innhold, form og varighet.

Hvis vi tar ovennevnte definisjon som base og legge til det utdrag fra kapittel 2 i Banking Act, få definisjonen av en tillatelse til å drive bankvirksomhet.

Lisensen til å drive bankvirksomhet - en spesiell tillatelse fra Bank of Russia for gjennomføring av bankvirksomhet i form av et offisielt dokument som autoriserer overføring riktig finansinstitusjon til å utføre angitt der bankoperasjoner uten tidsbegrensninger.

typer lisenser

For bank organisasjoner nylig tilgjengelige typer lisenser, for eksempel:

• tillatelse til å drive bankvirksomhet i rubler (uten rett til å tiltrekke seg innskudd av fysiske personer fond);
• på gjennomføring av operasjoner i rubler og valuta (uten evne til å skaffe midler i forekomster av fysiske personer);
• å tiltrekke kontantinnskudd og plassering av edle metaller (lisensen er atskilt fra lisensen for gjennomføring av transaksjoner i penger);
• på å skaffe midler til enkeltpersoner i innskudd (i nasjonal valuta);
• på å skaffe midler til enkeltpersoner i innskudd i nasjonal og utenlandsk valuta;
• på gjennomføring av operasjoner i rubler eller med midler i lokal og utenlandsk valuta for beregning av ikke-bank finansielle institusjoner;
• på gjennomføring av operasjoner i rubler eller med midler i nasjonal og utenlandsk valuta for oppgjør av non-bank finansielle institusjoner, som driver innskudds- og utlånsvirksomhet.

Lisens til bankvirksomhet utstedt for:

• involvering av avleiringer og plassering av edle metaller;
• involvering av forekomster av fysiske personer i den nasjonale valuta;
• engasjement i fondenes forekomster av enkeltpersoner i nasjonal og utenlandsk valuta.

En egen lisens er en generell oppfatning.

generell lisens

En slik lisens til bankvirksomhet utstedt av finansinstitusjoner som er autorisert til å utføre alle operasjoner og oppfylle kravene i Federal Law på mengden av egne midler.

I dette tilfelle blir lisens for plassering av edelmetaller ikke er nødvendig for å oppnå en generell lisens. En organisasjon som har konsesjon og midler i mengden av 180 millioner rubler, kan etablere med godkjenning fra sentralbanken filialer og representasjonskontorer i utlandet. Også disse bankene kan, i samsvar med kravene i sentralbanken å sette opp datterselskaper.

Generell lisens til bankvirksomhet er gyldig for et ubegrenset antall år.

vilkår for utstedelse

Dokumentet kan bare utstedes etter at staten registrering i orden, som er satt i lov og forskrift i sentralbanken er akseptert. Lisensen til å drive bankvirksomhet gir en indikasjon på hvilken valuta vil operere banken om penger involvert i bidragene, samt muligheten for å plassere edle metaller.

For det faktum at spørsmålet om tildeling av konsesjon ble ansett tillegg på 1% av aksjekapitalen. Disse pengene kommer inn i coffers av det føderale budsjettet.

Utstedt lisensen må tas hensyn til i listen over utstedte lisenser. En slik liste over russisk bank må publisere i Bulletin of Central Bank of Russland ikke mindre enn en gang i året. I dette tilfellet, alle nye endringer og tilføyelser gjøres i registeret senest en måned fra datoen de ble vedtatt.

Lisensen skal inneholde informasjon om bankdriften som denne finansinstitusjon har rett, samt informasjon om valutaen som banken har rett til å arbeide. Lisensen til å drive bankvirksomhet er gyldig for et ubestemt antall år. Med andre ord, det er begrenset i tid.

arbeide uten lisens

Basert på det faktum at lisenser for realisering av bankgarantier utstedt av Central Bank of Russia, gjennomføre aktiviteter uten at dette dokumentet vil resultere i bøter og straff i mengden av samlet overskudd, som ble mottatt av organisasjonen for arbeidet. I tillegg foretaket opererer uten lisens, vil bli pålagt å betale en bot til statsbudsjettet doble størrelsen på beløpet som er mottatt i løpet av arbeidet.

Straffer og bøter i retten etter et søksmål fra aktor eller Sentralbanken.

Sentralbanken har rett til å gjøre et krav for avvikling av juridiske enheter, som opererer uten lisens og utføring av finansielle transaksjoner. Slike organisasjoner er administrative, sivile, juridiske og strafferettslig ansvar. Samtidig, for å bli lisensiert til å drive bankvirksomhet, er redusert til datoen for tilbakekall av lisensen.

å få lisens

For å få en lisens, må finansinstitusjonen samle inn og levere følgende dokumenter:

1. Søknad om statlig registrering. I denne uttalelsen, bør alle detaljene om en finansinstitusjon angis, samt utøvende organ, som du kan ta kontakt med banken.
2. Vedtektene. Dette dokumentet er gitt, hvis det kreves av føderal lov. Gi nødvendig enten originalen eller en bekreftet kopi.
3. Charter av organisasjonen. Forut originalen eller en bekreftet kopi.
4. Forretningsplan. Konseptet med arbeidet er utviklet og godkjent på møtet i grunnleggere. Dokumentet inneholder informasjon om kandidatene til stillingen som leder og regnskapssjef, samt godkjenning av charteret. Skrive en forretningsplan er fokusert på reglene i CBR.
5. Dokument som bekrefter betaling av statlig plikt og lisensavgift.
6. Dokumentene på registrering av grunnleggerne. Disse inkluderer en revisjonsberetning på sannheten i regnskapet gitt av bekreftelse av skatt inspeksjon om gjennomføringen av forpliktelsene til de føderale og lokale budsjetter i 3 år.
7. Støtte dokumenter om opprinnelsen til den lovpålagte midler.
8. Profiler av kandidater til stillingen som leder, regnskapssjef, nestleder og tilsvarende stillinger i grener av organisasjonen. Disse profilene må inneholde all nødvendig informasjon: detaljer, pedagogiske status (juridisk eller økonomisk) ledererfaring i en lignende felt, et kriminelt rulleblad sjekk. Søknaden må være skrevet i sin egen hånd.

Bank i Russland i utarbeidelsen av alle dokumenter skal utstede en skriftlig kvittering.

Bestemme russisk bank

Bestemme på staten registrering og utstedelse av lisens er gjort innen seks måneder etter datoen for innlevering av alle nødvendige dokumenter.

Etter at banken vil ta en avgjørelse om registrering av finansinstitusjon, sender all informasjon om det til den autoriserte kroppen, noe som vil gjøre informasjonen i en enkelt liste av juridiske enheter.

På bakgrunn av vedtaket og av dokumentene som sendes til den autoriserte kroppen innen fem dager etter at organisasjonen i en enkelt stat register over juridiske enheter. Neste dag, bør denne informasjonen gis til Sentralbanken. Og han, i sin tur, innen 3 dager rapportert denne informasjonen til grunnleggerne av organisasjonen.

Deretter blir grunnleggerne forpliktet innen en måned å gjøre betaling av registrert aksjekapital i mengden av 100%. Etter dette mottar finansinstitusjon et dokument som bekrefter staten registrering. Umiddelbart etter at staten registrering av organisasjonen utstedt en lisens til å utføre bankvirksomhet. Hvor lenge er? CBR begrenser ikke vilkårene i lisensen.

Gjeld i Bank of Russland til tilbakekall

Bank of Russia tilbakekaller lisensen hvis:

• verdien av aksje av kapital er redusert til 2%;
• Mengden av egne midler finansinstitusjon er under minstekravet til aksjekapital i Russland vedtatt av banken på datoen for statlig registrering av organisasjonen;
• finansinstitusjon ignorerer kravet til sentralbanken om tilnærming av prisen av verdien av egenkapitalen og egenkapitalen;
• finansinstitusjon ikke kan møte krav fra kreditorer og til å oppfylle sine forpliktelser om obligatorisk betalinger.

Grunnlag for tilbakekall

Lisensen til å drive bankvirksomhet kan tilbakekalles dersom:

1. Det var grunn til å tro at informasjonen sendes på grunnlag av dokumentet ble utstedt, skal være ugyldig.
2. Starte operasjoner forsinket i mer enn én dag.
3. Fakta om upålitelige data.
4. Månedlig rapportering er forsinket med mer enn 15 dager.
5. Finansinstitusjon utfører aktiviteter som ikke er angitt i lisensen.
6. I løpet av året, bryter finansinstitusjon regler som fastsettes av føderale lover og forskrifter i sentralbanken lover.
7. La merke til gjentatte unnlatelse av å oppfylle kravene fastsatt av retten skyldig i å samle inn midler.
8. Det er en anmodning fra den midlertidige administrasjonen opprettet i henhold til Federal Law "On insolvens hos finansinstitusjoner."
9. Sentralbanken har gjentatte ganger unnlatt å gi oppdatert informasjon som er nødvendig for inkludering i staten register.

Andre grunner som lisensen ble inndratt skal anses ugyldig. RF Banks beslutning om å oppheve skal tre i kraft etter vedtakelsen av loven og kan påklages innen en måned fra datoen for utgivelsen i Gazette.

Hva skjer med banken etter tilbakekall

Lisens til bankvirksomhet utstedt av sentralbanken i Russland, og den er trukket tilbake. Etter tilbakekall av en finansinstitusjon skal likvideres. Også finansinstitusjonen etter tilbakekall:

• kommer begrepet av ytelsen forpliktelser;
• stopper periodisering av straffer på gjeld;
• suspendert arbeidsdokumenter om eiendoms undersøkelser (med unntak for utøvende dokumenter som er utstedt på grunnlag av utvinning av etterskuddsvis av lønn, betaling av vederlag, underholdsbidrag og andre betalinger) utstedt på grunnlag av prøving og gjelder frem til tilbakekall av lisensen,
• forbudte aktiviteter av en finansinstitusjon i form av håndtering eller ytelse av forpliktelser (med unntak av transaksjoner vedrørende verktøyet og barnebidrag, samt utbetalinger) til utnevnelsen av avviklingsstyre eller konkurs bobestyrer.

avkastning lisens

Finansinstitusjon, der sentralbanken inndratt lisensen, kan gjenvinne status for organisasjonen, som driver sin bankvirksomhet. For dette juridisk omstridt tilbakekall av lisensen. Og hvis høringen vil gjøre et positivt vedtak, vil Bank of Russia tilbake organisasjonen lisens. Og det er verdt å merke seg at i rettspraksis, slike problemer er ganske vanlig, og i favør av bankene.

I tillegg kan sentralbanken tilbake lisensen på eget initiativ. Dette skjer etter at finansinstitusjonen vil fikse alle bruddene som ble funnet under inspeksjoner.

Vilkår for lisens

Lisensen til å drive bankvirksomhet er gyldig, ubegrenset med tid. Finansinstitusjonen kan utføre alle aktiviteter som er angitt i lisensen inntil det ikke tilbakekalles av sentralbanken eller hun vil ikke stoppe sitt arbeid.

Form av lisensen kan bare finne en date - datoen for utstedelse av sin finansielle organisasjonen. Hvert år gjennomfører sentralbanken kontrollaksjoner rettet mot oppfyllelsen av foreskrevet i lisensvirksomhet.