Sikring av valutarisiko: hvordan du kan beskytte pengene

Sikring valutarisiko - er et sett av tiltak og operasjoner utført med futures markedet instrumenter, som inkluderer opsjoner, futures, forwards, med sikte på å redusere innvirkning på resultatene av driften av begrenset risiko. Når forsikre bankene valutarisiko sikres aktiva handlinger planlagt for kjøp eller tilgjengelig valuta.

I en krise risiko for selskaper som driver virksomhet i ulike sektorer av økonomien, økt til tider. I finanssektoren, spesielt øker sannsynligheten for tap eller bortfall av inntekter. Dermed er det hensiktsmessig å gjennomføre sikring av valutarisiko.

I seg selv er begrepet risiko for bivirkninger støtende eller deres effekter, noe som resulterer i utilsiktet skade eller direkte tap. Den største betydning er valuta, investeringer og kredittrisiko. De ikke bare føre til en alvorlig forverring i selskapets økonomiske klima, men til slutt kan være årsaken til konkurs eller kapital tap.

Trykket i den første plass er for valutarisikoer, som representerer sannsynligheten for forekomst av negative effekter av endringer i kursen forholdet mellom utenlandsk valuta til nasjonal inntekt eller endre volum, oppnådd i utlandet under omdannelsen. Disse risikoene er primært knyttet til spredning og internasjonalisering av banktjenester aktiviteter som gjennomføres i disse anleggene operasjoner.

Det bør bemerkes endring i valutakurser påvirkes av en rekke faktorer. Her, for eksempel, kan være en psykologisk faktor, som er manifestert i tillit til hard valuta og innenlandske selskaper, regelmessig overløp fra ett land til et annet kontantstrømmer, og til slutt spekulasjon. For å unngå eller redusere tapet i denne situasjonen, må valutasikring.

En betydelig innvirkning på endringen frekvensen av den nasjonale valutaen har handlingene til sentralbankene i land med valutaer som fungerer investor. For valutakurser , er denne faktoren den viktigste.

Styrking disse risikoene tvinge finansinstitusjoner og banker i første omgang til behovet for å redusere de negative effektene av forsikring eller ved å gjennomføre sikring valutarisiko.

Når forsikre langsiktige risikoen ved valutabytteavtaler benyttes som er en kombinasjon av umiddelbare termintransaksjoner og kontanter spot. I hovedsak en forening motstående konvertering av valutatransaksjoner for den samme mengden med forskjellige verdi datoer. Denne sikring av valutarisiko er spesielt nyttig for banker som følge av ikke dannet avdekket valutaposisjon, som det samme volumet av banken gjeld og valuta krav. Resultatet er at bytteavtaler gjør det mulig å dele risikoen for aktørene i finansmarkedene, og dermed betale tilbake de mest ugunstige effekter.

Bruken av slike transaksjoner må være når ved avslutningen av langsiktige terminkontrakter er det vanskeligheter på grunn av bankens frykt for at den andre parten av kontrakten ikke oppfyller vilkårene før utløpet av kontrakten.

Sikring av valutarisiko: swap varianter

Den første typen er lik telleren registrering kreditt når bankene låner i forskjellige valutaer med lån omtrentlige eller de samme løpetid.

Ifølge en annen utførelse av de to bankene er en avtale om salg eller kjøp av utenlandsk valuta til dagskurs. Transaksjonen blir utført i fremtiden, eller innenfor en forut bestemt tidsramme.

Det bør bemerkes at sikring av valutarisiko i tilfelle av velkonstruert ordningen vil ikke bare beskytte din bedrift, men også på lang sikt vil gi ekstra fortjeneste.