Cash gap - et gap dekke cash ..

Det vanligste problemet med at mange virksomheter er som følger. Selskapet opererer i sin vanlige modus, leverer bestillinger bærer alle kostnader. Egnet slutten av måneden, må du betale en månedlig typer utgifter (husleie, lønn), og penger er ikke nok. Dette kalles en cash gap.

Hovedproblemet med bedrifter

Cash gap - er mangelen på midler i mellom. Når det er en periode for å bruke penger, og inntekter som har vært planlagt, oppstår ingen kontanter gap. Dette problemet kan oppstå i alle virksomheter av enhver form for eierskap. Dens opprinnelse er ikke alltid snakker om analfabeter bedriften politikk.

Grunner for manglende midler

Mangelen på de nødvendige midler i regnskapet kan dannes av forskjellige grunner. For eksempel:

• analfabeter organisering av corporate finance;
• forsinkelser i utbetalinger;
• ustabile situasjonen på markedet;
• eksport faktorer.

Når selskapet planla penge menigheter bør ta hensyn til timingen av disse kvitteringer fra kunder og tidspunktet for overføringer til leverandørene. Svært ofte er det et problem. Derfor, en organisasjon av finansieringsselskapene er en av årsakene til den manglende midler på konto.

Dessuten er det grunn til mangel på skruppelløse kjøpere som utsette betalinger. Veldig mye vil manifestere den såkalte økonomisk hull, hvis kjøperen ber om forsinket betaling. Konsekvensene av en slik situasjon kan påvirke stabiliteten i selskapet.

Det er såkalte midlertidige kontanter gap. Det kan forutsies, i motsetning til et permanent brudd. Til konsekvensene av en slik situasjon har vært minimal, bør utvikle en konkret handlingsplan.

EKSEMPEL kontanter gap

I eksempel kontanter gapet er som følger. Det er et selskap engasjert i produksjon av bakervarer. En gang i uken hun kjøper råvarer fra leverandører og betale det på dagen for levering, er at det faktum. Salg av ferdige produkter produsert med en utsatt betaling for 5 virkedager. La oss si, ble levering av varer utført på mandag i mengden på 1,5 millioner rubler, og i dag, tilførsel av råvarer i mengden på 1,0 millioner rubler. Under kontrakten, må selskapet betale på levering av råvarer, så hun umiddelbart betale full orden. Det gjenstår på grunn av selskapets 500 tusen. Rubler. I den siste lønningsdag på fredag, får kunden penger i mengden av 400 000. Rubler. Påfølgende mandag, igjen produsert råvarer kjøp av samme mengde (1,0 millioner rubler). Men på grunn av selskapet er 900 tusen. Rubler. Dermed oppsto kontanter budsjett gap i mengden av 100 tusen. Rubler.

For selskapet står det følgende konsekvenser:

• straffer for sen betaling;
• kort tilførsel av råstoff, som bryter produksjonsteknologi;
• selskapets omdømme står på spill.

Forutsi fremtiden

Hvordan beregne kontanter gapet? Nå vil vi forstå.

Cash gap - det er et problem som kan og trenger å forutsi og beregne. For å gjøre dette, må en finansiell kontantstrøm og indikerer typer utgifter. Hvis ved begynnelsen av den nye driftsperiode ved fremstilling av dannet en negativ verdi, betyr det at gapet kontanter dukket opp. Restene av råvaren bør gjennomgås. Når deres antall mangler før neste kjøp, situasjonen ved anlegget er ganske stabil.

Det er en formel som kan beregne et slikt problem som kontanter gap.

formel

CP + TP-PI = SLM, der:

DS - Cash på begynnelsen av dagen;

AP - innbetalinger;

PP - utbetalinger til leverandører;

SLM - midler på slutten av dagen.

Hvis verdien av UDF er negativ, er det anbefalt å jobbe med skyldnere til sin gjeld kan dekke en negativ verdi.

Eksperter anbefaler å gjøre en slik beregning hver dag

feilrettinger

For å dekke gapet kontanter har oppstått må være en daglig detaljert redegjørelse for den ovenfor angitte formel. Det er nødvendig å finne ut hvilken faktor er årsaken til dens forekomst. Etter det kan videre beslutninger tas. Nedenfor er mulige måter kampen.

Daglige arbeid med kundefordringer. Det bør være hver dag kontakt med kunder, til å kommunisere, for å finne ut årsaken til forsinkelsen av betaling, for å finne felles løsninger. Hvis det er en mulighet til å gi handel kreditt, bør det tas i betraktning flere faktorer: det er nødvendig å sette adekvate grenser av utestående fordringer sortere, gjennomføre forsoning med skyldnere.

Du må prøve så lite som mulig å få tilgang til lån.

Viktige velskrevet regnskapet, korrekt beregning av kontantstrømmen.

Hvordan å eliminere konsekvensene

Cash gap - en situasjon som er ødeleggende for selskapet. Det er verdt å tenke på klimatiltak for selskapet. Dette kan gjøres på følgende måter:

• å suspendere den obligatoriske betalinger organisasjonen - det er bedre å betale skatt en måned senere, da straffer vil være mye lavere enn betale for mye i form av renter på banklån;
• investere eiere;
• bruke ordningen med facto - banker kan kjøpe på en dyp rabatt fordringer bare påvist motparter (denne metoden er mer egnet for store organisasjoner);
• Arbeidet med entreprenører, kanskje, leverandører vil være i stand til å utsette betaling, fordi de også er interessert i dette (dersom selskapet stadig benytter tjenestene til den samme organisasjonen i lang tid, leverandøren vil møte);
• få et banklån.

Credit som en måte å kvitte seg med kontanter gap

En måte å dempe virkningen av kontanter gap - for å få et lån i banken. Uten garantister lånebeløpet kan ikke være tilstrekkelig til å tilbakebetale pause. For å få et lån på en stor skala, er det nødvendig å følge noen regler:

• Å sende inn søknader til flere banker. Dette vil få en positiv kreditt historie i de fleste finansinstitusjoner og for å fordele de totale likviditetsbehov. Nye kunder må vente litt lenger, men hvis vi ser igjen, kan vilkårene for lånet bli revidert i favør av organisasjonen.
• Når du kontakte banken er bedre å søke om en sum større enn kontanter gapet. I dette tilfellet, jo høyere sannsynlighet for at vil gi den nødvendige mengden av kontanter. I denne situasjonen, vil gapet kontanter reduksjonen være ledsaget av en økning i lån vedlikeholdskostnader.
• Hvis du kan gi som sikkerhet eiendommen, bør du bare bruke en som ikke krever statlig registrering.
• Bør ta kontakt med banken på forhånd. For eksempel, hvis den gamle kontrakten utløper i en måned, det er på tide å utstede en ny avtale på samme vilkår. Den neste måneden vil en stor del av inntektene går til å betale tilbake lånet, og dagens behov vil bli stengt for ny kreditt.

Detaljer slik situasjon kan betraktes som et eksempel.

Organisasjonen har fått det første lånet i juli 2016 i mengden av RUR 5.000.000 kausjon lokaler. I vilkårene i avtalen stavet ut betaling av lånet i to avdrag i august og oktober samme år på 2,5 millioner rubler. I oktober organisasjonen utstedt et lån på samme vilkår til 5 millioner rubler. Kontrakten stipulerer begrenset slik at den totale mengden av lånet bør ikke overstige 5 millioner. De resulterende inntekter i august vil gå til å nedbetale det første lånet. Alle betalinger selskapet vil stenge andre lån. En slik ordning vil bidra til å bevare arbeidskapital.

Vi trekker konklusjoner

Cash gap - er mangelen på penger som bygge enklere, enn å håndtere sin konsekvenser. Derfor bør selskapene gjennomføre en grundig og kompetent analyse av organiseringen av kapitalflyt, i konstant kontakt med skyldnere, for å prøve å løse problemer sammen og å være på god fot med leverandører. Faktisk er dette den grunnleggende prinsippet om pengene ledelse.